【実績公開】セゾン投信の売却損益やいかに!
おはようりんこです。
投資信託は最近身近になっている投資の一つ。貯金感覚で投資できて必要資金も小さくて気軽にできる投資ですよね。
でも投資信託って本当に儲かるの?損しないの?と気になってる人も多いはず。そこでセゾン投信を2020年2月に売却したのでその結果を公開しながら投資信託について誰にでもわかりやすく!説明していきます!
投資信託とは?
仕組みを簡潔に!
投資信託は投資する人からお金を預かり、運用会社が株や債券をミックスして購入運用していきます。(下に図を貼ってます)
メリットは?
・株を買ってみたいけど何を買ったらええねん!わからんわい!て人でも運用会社に預けることで間接的に株や債券を購入していることになるので投資家になれる!
・いろんなとこから資金を集めるので、少額からできる!(1日100円からでもできるのです)
・どの株/債権を購入するかは運用会社が決定、情勢によってどの株/債券などを多め少なめ、新規購入など割合を調整して利益を出そうとしてくれるので、こっちは資金を出すだけでOK~楽ちん!
デメリットは?
・自分で会社の業績などを見て株などを買うわけではないので投資妙味に欠ける
・もちろん株価や債券価格が下がるとマイナスになる場合はある
・運用してもらうので、その分の手数料がかかる
向いてる人は?
・銀行に預けるより少しでもプラスのお金を手に入れたい!
・株とかわからないけど、投資の勉強のためにまずはやってみたい人!
・貯金できない人!
楽天証券のHPに資金の流れのわかりやすい図があったので☟に貼っておきます。
セゾン投信とは?
2種類の商品があります。
商品名 | セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | セゾン資産形成の達人ファンド |
---|---|---|
割合 | 株式50% 債券50% | 株式100% |
信託報酬 | 年0.55%~0.59% | 年1.33%~1.37% |
信託財産留保額 | 0.10% | 0.10% |
※信託報酬:運用してくれてる手数料
※信託財産留保額:解約手数料のイメージ
内訳としてはこんな感じ。
①のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドがおすすめな人は?
・リスクは本当に取りたくない人(価格変動が激しくない債権が50%占めているので)
・ほかに株をメインにした投資を行っている人
・全然投資とかわからんけど、とりあえずやってみたい人
②のセゾン資産形成の達人ファンドがおすすめな人は?
・損益が上下しても気にしない人(株価が下がっているとマイナスになるのでそれを日々確認しても落ち込まない人)
・株に興味あるけど、わからないから勉強してみたい人
セゾン投信の売却損益実績公開!
私は①のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのみ購入していました。
積立履歴
2016年7月開設
2016年9月~ 2017年2月(6か月):10,000円
2017年3月~2019年8月(30か月):30,000円
2019年9月~ 2020年1月(5か月):10,000円
2020年2月:売却
合計で1,010,000円を自己資金で積み立てていました。
結果
譲渡金額:1,111,753円
取得費用:1,010,006円(41か月)
損益:+101,747円
所得税:15,581円(売却益101,747円×15.315%)
住民税:5,086円(売却益101,747円×5%)
手残り:+81,080円
毎月同じように銀行に積み立てたとして年利が5.84%であれば同じ利益になりますね。
銀行に積み立ててもさすがにそんな金利のものは今はないので、結果お得となりました!やった~~!
さいごに
決まった日に引落されて運用されるので株価も気にしなくてよく、評価額も気にしない、忘れてるくらいが精神的にもGood!
投資信託は種類が多いので、手数料や運用の商品内容を見ながらお好み投資信託で資産を増やしましょう★
投資って難しそうと思っていても始まりません!勉強+実践が必要!
無料セミナーなど多いのでそこで基本知識を勉強して、お金を増やしていきましょう☺